Jahresbilanz 2024: Berliner Volksbank meldet Rekordergebnis und schlägt Dividende von 3,0 % zuzüglich 1,0 % Bonus vor

Das gesamte Kundengeschäft der Berliner Volksbank ist in einem anspruchsvollen Umfeld erneut gewachsen. „Unter dem Strich haben wir unser Kreditgeschäft und die Kundeneinlagen nochmals netto gegenüber dem Vorjahr ausgeweitet und zudem auch unsere Mitgliederbasis im Berichtsjahr um 3.853 Mitglieder erhöht“, sagt Carsten Jung. Die Berliner Volksbank eG gehört somit zum 31.12.2024 exakt 228.309 Menschen in Berlin und Brandenburg. Der Geschäftsansatz, Mitgliedern wie Kunden in wichtigen Finanzfragen als strategischer Partner zur Seite zu stehen, hat sich damit erneut ausgezahlt. Die Berliner Volksbank hält an diesem Konzept der Mitglieder- und Kundenbetreuung fest. 

Durch die hervorragende Profitabilität der Bank ist auch eine erneute Rücklagenzuführung möglich. Neben der erhöhten Gesamtausschüttung und der beabsichtigten Zuführung zu den gesetzlichen und anderen Ergebnisrücklagen hat die Bank erneut eine Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken (340 g HBG) vorgenommen und stärkt damit insgesamt ihre Eigenkapitalbasis i.H.v. insgesamt 133,6 Mio. Euro. Die Kernkapitalquote steigt damit auf 16,4 % von zuvor 15,9 %. Sie liegt damit weiterhin deutlich über den Anforderungen der Bankenaufsicht. Die für die Effizienzmessung wichtige Cost-Income-Ratio, CIR, hat sich gegenüber dem Vorjahr nochmals leicht verbessert: von bereits sehr guten 52,0 % im Vorjahr 2023 auf jetzt 51,2 %. Mit anderen Worten: um einen Euro zu verdienen, muss die Bank rund 51 Euro Cent ausgeben. Mit einer Bilanzsumme von 18,5 Mrd. Euro zählt die Berliner Volksbank weiterhin zu den größten Volksbanken in Deutschland.

Das beachtliche, insbesondere durch Immobilienfinanzierungen geprägte Bruttoneugeschäft mit Kundenkrediten in Höhe von rund 3,1 Mrd. Euro führt zu einem ebenso nennenswerten bilanziellen Nettowachstum von 555 Mio. Euro (+4,4 % gegenüber Vorjahresbestand). Im abgelaufenen Geschäftsjahr 2024 verzeichnete die Berliner Volksbank ein deutliches Einlagenwachstum von nahezu 900 Mio. Euro – nahezu eine Verzehnfachung ggü. 2023. Dies belegt, dass die Bank mit attraktiven Konditionen am Markt agierte. Konkret haben sich die Einlagen der Kunden bei der Bank im Berichtsjahr um 883,4 Mio. Euro entsprechend 6,0 % auf nunmehr 15,5 Mrd. Euro erhöht. 

„In einem dynamischen Umfeld haben wir auf attraktive Angebote für unsere Kundschaft gesetzt. Das hat sich ausgezahlt: Wir konnten frische Gelder und auch neue Kunden dazugewinnen. Darin liegt zugleich ein Vertrauensbeweis unserer Kunden in die Berliner Volksbank und auch die Stabilität des genossenschaftlichen Einlagensicherungssystem“, erläutert Carsten Jung. Insgesamt vertrauen der Berliner Volksbank zum Jahresstichtag rund 540.000 Kunden. 

Berliner und Brandenburger investierten bei der Berliner Volksbank zudem auch im Geschäftsjahr weiter in Wertpapiere und Fondsanteile – als Inflationsabsicherung, für den Vermögensaufbau und ihre Altersvorsorge. Kunden der Bank legten im Jahr 2024 die beachtliche Summe von 245,9 Mio. Euro an. Auch die Anzahl der Wertpapiersparpläne (bei dem Verbundunternehmen Union Investment) nahm zu, im Jahr 2024 um 4,2 % (im Vorjahr um 1,5%). 

Die fortschreitende und dynamische Digitalisierung sowie breite Onlineangebote prägen weiterhin das Informations- und Kaufverhalten von Kunden. Die Bank prüft die Möglichkeiten zum Einsatz von KI, um ihre Geschäftsprozesse zu verbessern und künftigen Herausforderungen wie z. B. dem demografischen Wandel erfolgreich begegnen zu können. Hierzu wurden interne Austauschformate geschaffen, um aktuelle Entwicklungen im Bereich der KI bereichsübergreifend zu diskutieren und zu bewerten. Zur weitergehenden Vernetzung und zur Identifizierung von vorhandenen Möglichkeiten ist die Berliner Volksbank eG seit April 2024 Mitglied im KI Park e.V. 

Die Berliner Volksbank hat weiterhin im Jahr 2024 die SB Startbereit GmbH (Startbereit) gegründet und hält die Mehrheit der Anteile. Startbereit ermöglicht es innerhalb weniger Tage mit digitalen Lösungen Unternehmen zu gründen und mit einem Geschäftskonto der Berliner Volksbank direkt geschäftsfähig zu sein. Mit der Neugründung verfolgen wir als Berliner Volksbank eG das Ziel, Erlöse und weitere Geschäftsmodelle außerhalb des Kerngeschäfts zu erschließen. Seit September 2024 können Kunden das Angebot von Startbereit in Anspruch nehmen. Im April 2024 wurde mit Beteiligung vom Land Berlin und Wirtschaft das House of Finance and Tech Berlin (HoFT.Berlin) gegründet. Die Berliner Volksbank eG ist Gründungsmitglied und Partner im Förderverein. Das HoFT.Berlin hat zum Ziel, das FinTech-Ökosystem aus Berlin heraus weiter auszubauen und die Rolle Berlins als führender FinTech-Standort und Finanzplatz zu stärken. 

Bereits Anfang des Jahres gab die Berliner Volksbank ihre Absicht bekannt, die „ABK Allgemeine Beamten Bank AG“ von deren Gründer zu erwerben. Der Erwerb wurde Anfang 2025 vollzogen und die Berliner Volksbank wird im Laufe des laufenden Jahres über Fortschritte berichten. 

Das Herz der Berliner Volksbank schlägt in und für Berlin und Brandenburg. Seit bald 80 Jahren engagiert sich die Bank tatkräftig und verlässlich für Menschen in der Metropolregion. „Unter dem Motto „Einsatz zählt“ haben wir letztes Jahr erneut sehr viele Initiativen und Projekte gefördert“, erläutert Carsten Jung. „Unser Ziel ist klar: Wir wollen unsere Region nachhaltig stärken und lebenswert machen. Im Geschäftsjahr 2024 haben wir insgesamt rund 2,7 Millionen Euro an Spenden, Sponsorings und Fördergeldern an soziale und gemeinnützige Projekte Einrichtungen und Institutionen in Stadtteilen, Gemeinden und Kiezen vergeben.“

„Auch dieses Jahr und in Zukunft setzen wir unser umfassendes gesellschaftliches Engagement fort. Authentisch, beherzt und wirkungsvoll. Wir leisten viel, wir sind eine verlässliche Gemeinschaft“, resümiert Carsten Jung. „Zugleich bringen wir unsere Mitglieder, Kunden und unsere Region nach vorn. Mit Optimismus und Tatkraft.“

Hinweis: eine aktuelle Projektübersicht ist im Newsroom der Berliner Volksbank veröffentlicht

Zum Stichtag 31.12.2024 zählte die Berliner Volksbank 1.943 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (Vorjahr: 1.912), im Konzern waren 1.969 Mitarbeiter beschäftigt. Die Berliner Volksbank erhielt für ihren Einsatz und ihre „Corporate Benefits“ im Jahr 2024 unter anderem die Auszeichnung „Berlins Beste Arbeitgeber“ – ausgesprochen vom Verlag Der Tagesspiegel auf Basis einer Untersuchung des Sozialwissenschaftlichen Instituts Schad GmbH & Co. KG. Die Bank positioniert sich auch weiterhin als attraktiver Arbeitgeber und bündelt ihre Kommunikation in ihrer im Jahr 2023 angelaufenen Arbeitgeberkampagne „Gekommen & geblieben“.

„In diesen Zeiten geht es ganz grundsätzlich natürlich auch um sichere und verlässliche Arbeitsplätze. Wir bieten diese.“ stellt Carsten Jung fest. „Und wir wollen mit unserer Belegschaft weiterwachsen, suchen daher insbesondere neue Kolleginnen und Kollegen mit Banking-Hintergrund. Das gilt für Young Professionals genauso wie für Spezialisten mit langjähriger Berufserfahrung, die sich vielleicht in ihrer beruflichen Lebensmitte noch einmal neu orientieren wollen. Im Team Berliner Volksbank ist noch Platz.“ 

Den gegebenen Herausforderungen begegnet die Berliner Volksbank u. a. durch Fortsetzung der Mitglieder- und Neukundengewinnung sowie einer konsequent an der Kundennachfrage orientierten vertrieblichen Ausrichtung, wie z. B. im Privatkundengeschäft mit dem „Banking to go“-Prinzip, individuell ausgerichteten Anlagelösungen sowie im Firmenkundengeschäft mit dem eingeführten Beratungsangebot zu Fragen rund um das Thema Nachhaltigkeit, öffentliche Fördermittel und Unternehmensnachfolge. Auch das Einlagengeschäft und die Vermögensanlage haben für die Bank weiterhin eine hohe Bedeutung. Als Genossenschaftsbank hat sich die Berliner Volksbank zum Ziel gesetzt, gegenüber ihren Mitgliedern, Kunden und Mitarbeitern wirtschaftlich, sozial und nachhaltig zu handeln. Auch im Jahr 2025 wird sie ihre Verantwortung für die Geschäftsregion Berlin-Brandenburg wahrnehmen und die Förderung des hier ansässigen Mittelstandes und sozialer Projekte aktiv unterstützen. Mit ihren genossenschaftlichen Werten blickt die Berliner Volksbank eG zuversichtlich in die Zukunft. „Somit erwarten wir, dass sich die Ergebnislage der Berliner Volksbank auch im laufenden Jahr positiv entwickelt. Wir sind resilient und gleichzeitig stabil aufgestellt“, fasst Carsten Jung den Ausblick zusammen.